试析加强金融机构高管人员管理的思考
来源：岁月联盟
时间：2013-02-15
一、高级管理人员应具备的条件
简言之，高级管理人员即为金融机构的当家人，其基本职责是:“当家、理财、负责”。当家，即对金融机构各项事务的决策和全权处理;理财，即对金融机构的经营活动和财务收支统筹规划、精心安排;负责，即对金融机构的发展负责，对全体职工负责:可见高级管理人员对金融机构的重要程度。根据我们在监管中的理解，除了《办法》中所规定的学历、资历等“硬件”，金融机构高级管理人员应具备如下条件:
(一)政治上要进步:高级管理人员必须坚持四项基本原则，必须在政治上同党中央保持高度一致，必须有坚定的政治立场、鲜明的政治观点、敏锐的政治洞察力;必须坚持政治理论学习，树立正确的人生观、价值观;必须具有强烈的事业心、责任感，必须具有大局意识和整体观念。
(二)业务上要精通。高级管理人员既是本单位业务经营活动的决策者，又是金融方针政策的执行者这就要求，必须认真学习、深刻理会、坚决执行党和国家的金融方针政策，必须认真学习研究金融业务，必须通过不断学习，在实践中增加知识、增长才干，增强依法、合规经营的自觉性。
(三)作风上要廉洁。俗话说，公生明，廉生威，己不正，焉能正人”。这是作为一个领导者应该时时记起的，高级管理人员在作风上是否廉洁，直接影响着金融机构的经营策略、经营观念、经营方式、经营行为，它直接维系着金融机构的成败和兴衰，它对基层和职工将产生潜移默化的影响。这就要求高级管理人员必须摆正自己的位置，牢记党的宗旨;必须正确对待和行使手中的权力，凡事要出于公心。必须时时处处维护自己的良好的形象。正确处理权力与义务，奉献与索取、公与私的关系，不为权所动、不为利所惑、不为名所恼。
(四)工作上要务实。俗话说，“喊破嗓子，不如干出个样子”，高级管理人员在工作上必须吃苦在前，享受在后、率先垂范、身体力行;必须稳妥地确定工作目标和工作措施;必须勤奋地工作和勇于开拓创新;必须模范地遵守执行各项规章制度:必须真实地反映自己的经营业绩。
二、高级管理监管中应把握的几项原则
(一)参与而不干预的原则。要认识到，对高级管理人员任职资格的审查、管理与取消，不是代替金融机构考核和任命干部，而是一种监管手段，它本质上是行使认定权和否决权，是世界各国金融监管当局广泛采用的一种必要的监管手段因此，在实际工作中，要注意避免例行公事和全面干顶两种倾向，在充分尊重金融机构意见的前提下。做到严格审查，认真把关，将不适合担任高级管理人员的人拒之门外
(二)动态管理和静态管理相结合的原则讨金融机构高级管理人员必须进行全过程管理，这就必须做静态审查、核准与动态监控、考核相结合二但在具体监管实践中仍存在注重对高级管理人员准人的监管而忽视对高级管理人员的跟踪监管的现象。而许多高级管理人员在任职期间发生的违规，违纪，违法而没有被查觉，只在被处罚的时候，才被发现尽管金融监管不是万能的，不能发现高级管理人员任职期间的所有行为，但至少说明加强对高级管理人员任职期间的监管是必要的，这应成为今后完善高级管理人员监管的重点之一、因此，要探索对高级管理人员实行全过程的监管方式、方法和思路
(三)对初次担任和已担任高级管理人员考核内容有所侧重的原则对过去没有从事过高级管理人员工作而新任职的，不能过多地考核其工作业绩和领导能力，考核的重点应放在其专业知识、工作经验、金融法律知识和是否具有公正、诚实、廉洁的品质及工作作风是否正派上;对过去己从事过高级管理人员工作而转任职或提拔的，要结合日常监管中所掌握的信息，重点考核其工作业绩、领导能力、是否遵守金融法律、法规等情况，同时还要考核其廉洁自律方面的情况
三、高级管理人员管理方式、办法
(一)考核的办法在高级管理人员考核工作中，根据具体考核工作的对象和所要实现的目的而采取不同的方法，具体来说，在目前考核工作中常用的方法有以下二种:一是测评法由考核小组根据考核目的、要求、内容制定出科学、详细的系列测评表，测评表既有细化了的考核内容又有与考核内容相适应的计分方法，测评表包括个人自评表，主管领导意见测评表，直属下级测评表，同级领导测评表，相关单位测评表等，考核小组把这一系列测评表发给相关人员让他们协助进行测评考核然后，把测评结果按照科学的方法进行加权平均，就能得出较为公正、客观的考核结论。二是谈话法:就是找被考核对象，被考核对象的主管领导、同事、直接下属，工作联系密切单位的有关人员进行谈话，了解被考核对象有关情况，淡话方式可以单人谈话方式，也叮以小组方式进行